Caja Ingenieros Gestión ha sido desde el inicio de su actividad una entidad consciente de la importancia de la inversión responsable. Más allá del propio análisis financiero, el deber fiduciario como Sociedad gestora y administradora de IIC’s obliga a la entidad a ser responsable con la inversión que realiza en nombre de sus partícipes.
La filosofía de inversión de Caja Ingenieros Gestión se basa en un análisis independiente, tanto financiero como extrafinanciero (ASG), con un enfoque ascendente y con especial énfasis en el modelo de negocio (sostenible) de las compañías en las que se inverte.
Establidad crecimiento en ventas Sostenibilidad crecimiento en beneficios Consistencia en márgenes operativos
Generación de valor: rentabilidad costes de capital positiva Ratios de rentabilidad por envima de la media del sector por modelo de negocio
Ratios fundamentales atractivos Amplio margen de seguridad Valoración resistenete ante escenarios muy negativos
Nuestra metodología de inversión se basa en los siguientes aspectos:
Asimismo, un rasgo característico de la inversión colectiva de la entidad es la intensa gestión del riesgo y la preservación de capital de los socios.
Los valores cooperativos del Grupo Caja de Ingenieros convierten al socio en nuestro centro de atención y la Gestora comparte esa visión mediante una gestión de valor activa y socialmente responsable.
Xavier Fàbregas – Director General de Caja Ingenieros Gestión SGIIC
Dentro del programa de actividades de Caja Ingenieros Gestión se incluye la gestión discrecional de fondos de pensiones así como el asesoramiento sobre inversiones a contrapartes elegibles. Ambas actividades se desarrollan actualmente prestando los correspondientes servicios a las empresas del grupo.
A cierre del ejercicio 2018 el patrimonio bajo gestión superaba los 775 millones de euros en fondos de inversión y planes de pensiones. El número total de cuentas de partícipes de los fondos de inversión gestionados se ha situado en las 32.928 cuentas lo que representa un incremento del 7,90% respecto el año anterior y el número de partícipes de fondos de inversión ha incrementado un 7,66% hasta los más de 18.000 partícipes.
Nuestro compromiso ISR
En 2014 se dió un paso más en el compromiso con la inversión socialmente responsable mediante la adhesión a los PRI (principios de inversión responsable de Naciones Unidas) con el objetivo de impulsar la integración de criterios extra financieros en el tradicional análisis corporativo.
Actualmente es la 2º gestora de ámbito nacional con mayores activos gestionados en fondos de inversión con la etiqueta ISR y destaca por la aplicación del modelo de gestión avanzado en la integración de criterios ASG (ambientales, sociales y de gobierno corporativo) en la selección de compañías. Muestra de ello es la calificación obtenida en el rating de Sostenibilidad promovido por la agencia Morningstar en colaboración con Sustainalytics, donde, a cierre del ejercicio 2018, 5 de los 8 fondos de Caja Ingenieros Gestión que cuentan con este rating cualitativo, registran la màxima calificación.
El negocio asegurador y de planes de pensiones del Grupo Caja de Ingenieros atiende todas las necesidades en materia de previsión y protección de sus socios.
Su actividad se estructura en dos sociedades: Caja de ingenieros Vida, Compañía de Seguros y Gestora de Planes de Pensiones que crea y gestiona seguros de vida, de ahorro y planes de pensiones, y Caja de Ingenieros Operador de BancaSeguros Vinculado, entidad que realiza la mediación de seguros generales.
Caja Ingenieros Vida, Compañía de Seguros y Reaseguros
Es la entidad de referencia en materia de previsión del Grupo Caja de Ingenieros. Para ello, proporciona productos y servicios específicos de previsión social complementaria y de protección personal adaptados a las necesidades individuales de cada socio con un servicio personalizado.
Además, gestiona una amplia gama de planes de pensiones para que los socios puedan disponer de soluciones ajustadas a su perfil de riesgo y al horizonte temporal de su jubilación, y con una alta calidad de gestión reconocida por las principales agencias de calificación internacionales.
En línea con el compromiso del Grupo Caja de Ingenieros para contribuir al crecimiento sostenible de la economía, Caja Ingenieros Vida ha sido pionera en el mercado español con el lanzamiento de planes de pensiones gestionados bajo una estrategia de inversión socialmente responsable (ISR) que considera la selección de compañías major posicionades en los ámbitos medio ambientales, sociales y de buen gobierno.
En el ejercicio 2018, la Entidad ha continuado consolidando el crecimiento sostenible experimentado en los últimos ejercicios, logrando estar entre las 5 primeras compañías en crecimiento de primas y provisiones según el ranking publicado por ICEA correspondiente al ejercicio 2018.
Caja Ingenieros Operador de Banca Seguros Vinculado, SLU
En el Negocio Asegurador desarrollamos para los socios del Grupo soluciones integrales en los ámbitos de protección personal, familiar, profesional y empresarial que ofrecemos principalmente a través del servicio personalizado de asesoramiento en seguros.
Francesc Durán – Director de Negocio Asegurador del Grupo Caja de Ingenieros
Caja de Ingenieros Operador de Banca-Seguros completa la oferta de seguros para los ámbitos de protección patrimonial, profesional y empresarial proporcionando las coberturas y soluciones adaptadas a las necesidades de los socios de Caja de Ingenieros en cada momento. La Entidad desarrolla dicha función mediante la actividad de mediación de seguros a través de la distribución de productos de las principales compañías especializadas del mercado.
Caja de Ingenieros Operador de Banca-Seguros pone a disposición de los socios del Grupo un modelo de asesoramiento personalizado e integral, denominado Servicio de Asesoramiento en Seguros, cuyo objetivo es ayudarles a una gestión global de sus riesgos asegurables y proponiéndoles las mejores soluciones, garantizando un servicio personalizado que incluye también la revisión periódica de sus riesgos y coberturas.
La Entidad ha incrementado en el ejercicio 2018 un 10,8% el volumen de primas intermediadas, lo que supone una cartera total de 15,7 millones de euros en primas anuales. A través de la red de oficinas de Caja de Ingenieros se han contratado un total de 9.583 nuevas pólizas, que han supuesto un volumen de primas de más de 2,5 millones de euros. El total de pólizas en vigor contratadas por los socios del Grupo se sitúa entorno a las 47 mil.
En cuanto a la distribución de la cartera, el ramo de mayor volumen de primas es el de Vida (29%,) seguido de hogar (20%), Protección de pagos (14%), Salud (11%) y Decesos (10%).
Con las propuestas exclusivas de Ingenium Shopping nuestros socios pueden conseguir descuentos y ventajas en más de 140 comercios consiguiendo su fidelizacióncon la Cooperativa.
Ingenium Shopping, la Cooperativa de Consumidores y Usuarios de Caja de Ingenieros, nació en 2011 con la voluntad de ofrecer a los socios y a sus familiares condiciones económicas y ventajas más favorables en establecimientos de una gran diversidad de sectores.
Al cierre del ejercicio 2018, Ingenium Shopping cuenta con 143 establecimientos adheridos de sectores de actividad muy diversos y de las marcas de mayor prestigio que la entidad considera interesantes para sus socios. El volumen de compras realizadas en el ejercicio en establecimientos adheridos a Ingenium ha superado las 271 mil operaciones por un importe superior a los 11 millones de euros.
Los sectores representados en Ingenium Shopping son: Alimentación y Bebidas, Belleza, Deportes, Esquí, Electrónica y Electrodomésticos, Floristería y Jardinería, Hogar, Imagen y Sonido, Informática, Joyería y Relojería, Juguetes, Librería y Papelería, Mascotas, Mobiliario y Decoración, Moda y Complementos, Ocio y Cultura, Ópticas, Puericultura, Restauración, Salud, Trasteros y Almacenamiento, Vehículos y Motor.
Desarrollamos tres líneas de actuación según el perfil de nuestros socios:
La participación de Caja de Ingenieros en Norbolsa es una apuesta estratégica, resultado de muchos años de colaboración mutua, que permite a ambas entidades ampliar sus perspectivas de negocio y prestar servicios especializados de mayor valor añadido en los mercados de capitales.
Manuel Martín-Muñío Sainz - Director General de Norbolsa S.V.
Norbolsa, S.V. es la empresa de servicios de inversión asociada al Grupo Caja de Ingenieros de la que Caja de Ingenieros mantiene una participación del 10%.
Fue fundada en 1989 por las Cajas de Ahorros Vascas y está especializada en la intermediación y en servicios financieros de alto valor añadido: mercado primario de renta fija y variable, gestión de carteras, análisis bursátil, servicios de liquidación y custodia, negocio corporativo, servicios a emisores y asesoramiento financiero.
Norbolsa es un asesor financiero de referencia en el proceso de acceso a los mercados de capitales por parte de las empresas y de los inversores y sus principales líneas de negocio son; la Intermediación, la Liquidación y la Custodia de valores, la gestión y asesoramiento de carteras institucionales, la prestación de servicios corporativos a empresas y la operativa en mercados primarios.
Su servicio de análisis cuenta con más de 30 años de experiencia y con un equipo profesional cualificado con una sólida formación financiera.
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