ES
01
Carta del President
02
Carta del Director General
03
Decàleg de principals indicadors

6.3. Societats del Grup

6.3.1. Caixa Enginyers Gestió, SGIIC, SAU

Caixa Enginyers Gestió ha estat, des de l’inici de la seva activitat, una entitat conscient de la importància de la inversió responsable. Més enllà de l’anàlisi financera, el deure fiduciari com a societat gestora i administradora d’IIC obliga l’Entitat a ser responsable de la inversió que realitza en nom dels seus partícips.

La filosofia d’inversió de Caixa Enginyers Gestió es basa en una anàlisi independent, tant financera com extrafinancera (ASG), amb un enfocament ascendent i amb especial èmfasi en el model de negoci (sostenible) de les companyies en les quals s’inverteix.

Metodologia d’inversió en els vehicles gestionats

Creixement

Estabilitat en el creixement en vendes Sostenibilitat en el creixement en beneficis Consistència en marges operatius

Rendibilitat

Generació de valor: relació rendibilitat/cost de capital positiva Ràtios de rendibilitat per sobre de la mitjana del sector per model de negoci

Valor

Ràtios fonamentals atractives Marge ampli de seguretat Valoració resistent davant d’escenaris molt negatius

La nostra metodologia d’inversió es basa en els aspectes següents:

  • Inversió basada en fonamentals i allunyada del moment de mercat
  • Focus en els models de negoci i en els seus avantatges competitius
  • Anàlisi extrafinancera
  • Construcció de carteres seguint criteris bottom-up
  • Elaboració d’anàlisi pròpia per a cada posició
  • Distribució sectorial diferenciada respecte a l’índex
  • Distribució de pesos poc concentrada
  • Rotació de cartera baixa

Així mateix, un tret característic de la inversió col·lectiva de l’Entitat és la intensa gestió del risc i la preservació de capital dels socis.

Els valors cooperatius del Grup Caixa d’Enginyers converteixen el soci en el nostre centre d’atenció, i la Gestora comparteix aquesta visió mitjançant una gestió de valor activa i socialment responsable.

Xavier Fàbregas – Director general de Caixa Enginyers Gestió, SGIIC

Dins del programa d’activitats de Caixa Enginyers Gestió, s’inclou la gestió discrecional de fons de pensions, així com l’assessorament sobre inversions a contraparts elegibles. Les dues activitats es duen a terme actualment prestant els serveis corresponents a les empreses del Grup.

Al tancament de l’exercici 2018, el patrimoni sota gestió superava els 775 milions d’euros en fons d’inversió i plans de pensions. El nombre total de comptes de partícips dels fons d’inversió gestionats s’ha situat en els 32.928 comptes, el que representa un increment del 7,90 % respecte a l’any anterior, i el nombre de partícips de fons d’inversió ha incrementat un 7,66 %, el que representa un total de més de 18.000 partícips.

El nostre compromís ISR

El 2014 es va fer un pas endavant en el compromís amb la inversió socialment responsable mitjançant l’adhesió als PRI (Principis d’Inversió Responsable de Nacions Unides) amb l’objectiu d’impulsar la integració de criteris extrafinancers en la tradicional anàlisi corporativa.

Actualment, és la segona gestora d’àmbit nacional amb més actius gestionats en fons d’inversió amb l’etiqueta ISR i destaca per l’aplicació del model de gestió avançat en la integració de criteris ASG (ambientals, socials i de govern corporatiu) en la selecció de companyies. Mostra d’això és la qualificació obtinguda en la valoració de sostenibilitat promoguda per l’agència Morningstar en col·laboració amb Sustainalytics, on, al tancament de l’exercici 2018, 5 dels 8 fons de Caixa Enginyers Gestió que compten amb aquest rating qualitatiu, registren la màxima qualificació.

6.3.2. Negoci assegurador i plans de pensions

El negoci assegurador i de plans de pensions del Grup Caixa d’Enginyers atén totes les necessitats en matèria de previsió i protecció dels seus socis.

La seva activitat s’estructura en dues societats: Caixa d’Enginyers Vida, Companyia d’Assegurances i Gestora de Plans de Pensions que crea i gestiona assegurances de vida, d’estalvi i plans de pensions, i Caixa d’Enginyers, Operador de Bancassegurances Vinculat, entitat que realitza la mediació d’assegurances generals.

Caixa d'Enginyers Vida, companyia d’assegurances i reassegurances

És l’entitat de referència en matèria de previsió del Grup Caixa d’Enginyers. Per això, proporciona productes i serveis específics de previsió social complementària i de protecció personal adaptats a les necessitats individuals de cada soci amb un servei personalitzat.

A més, gestiona una àmplia gama de plans de pensions perquè els socis puguin disposar de solucions ajustades al seu perfil de risc i a l’horitzó temporal de la seva jubilació, i amb una alta qualitat de gestió reconeguda per les principals agències de qualificació internacionals.

En línia amb el compromís del Grup Caixa d’Enginyers per contribuir al creixement sostenible de l’economia, Caixa Enginyers Vida ha estat pionera en el mercat espanyol amb el llançament de plans de pensions gestionats sota una estratègia d’inversió Socialment Responsable (ISR), la qual considera la selecció de companyies millor posicionades en els àmbits mediambientals, socials i de bon govern.

El 2018, l’Entitat ha continuat consolidant el creixement sostenible experimentat en els últims exercicis i ha aconseguit estar entre les cinc primeres companyies en creixement de primes i provisions segons el rànquing publicat per ICEA corresponent a l’exercici 2018.

1.376 MM€
Benefici net
+2,7% vs 2017
88.057 MM€
Prima emesa neta d’anul·lacions
+52,3% vs 2017
48.694
Contractes d’assegurances de vida i pensions
+21,7% vs 2017
451.474 MM€
Patrimoni gestionat en assegurances de vida i pensions
+12,1% vs 2017

Caixa Enginyers Operador de Bancassegurances vinculat, SLU

En el negoci assegurador desenvolupem per als socis del Grup solucions integrals en els àmbits de protecció personal, familiar, professional i empresarial, que oferim principalment a través del servei personalitzat d’assessorament en assegurances.

Francesc Durán – Director de Negoci Assegurador del Grup Caixa d’Enginyers

Caixa d’Enginyers, Operador de Bancassegurances, completa l’oferta d’assegurances per als àmbits de protecció patrimonial, professional i empresarial i proporciona les cobertures i solucions adaptades a les necessitats dels socis de Caixa d’Enginyers en cada moment. L’Entitat du a terme aquesta funció mitjançant l’activitat de mediació d’assegurances a través de la distribució de productes de les principals companyies especialitzades del mercat.

Caixa d’Enginyers, Operador de Bancassegurances, posa a la disposició dels socis del Grup un model d’assessorament personalitzat i integral, denominat Servei d’Assessorament en Assegurances, l’objectiu del qual és ajudar-los en la gestió global dels seus riscos assegurables i proposar-los les millors solucions, garantint un servei personalitzat que inclou també la revisió periòdica dels seus riscos i cobertures.

L’Entitat ha incrementat, a l’exercici 2018, un 10,8 % el volum de primes intermediades, el que representa una cartera total de 15,7 milions d’euros en primes anuals. A través de la xarxa d’oficines de Caixa d’Enginyers s’han contractat un total de 9.583 noves pòlisses, que han representat un volum de primes de més de 2,5 milions d’euros. El total de pòlisses en vigor contractades pels socis del Grup se situa entorn de les 47 mil.

Pel que fa a la distribució de la cartera, el ram de més volum de primes és el de vida (29 %), seguit de llar (20 %), protecció de pagaments (14 %), salut (11 %) i decessos (10 %).

6.3.3. Cooperativa de Consumidors i Usuaris dels Enginyers (INGENIUM SHOPPING)

Amb les propostes exclusives d’Ingenium Shopping, els nostres socis poden accedir a descomptes i avantatges a més de 140 comerços, amb la qual cosa aconseguim la seva fidelització amb la Cooperativa.

Ingenium Shopping, la Cooperativa de Consumidors i Usuaris de Caixa d’Enginyers, va néixer el 2011 amb la voluntat d’oferir als socis i als seus familiars condicions econòmiques i avantatges més favorables en establiments d’una gran diversitat de sectors.

Al tancament de l’exercici 2018, Ingenium Shopping compta amb 143 establiments adherits de sectors d’activitat molt diversos i de les marques de més prestigi que l’Entitat considera interessants per als seus socis. El volum de compres realitzades durant l’exercici en establiments adherits a Ingenium ha superat les 271 mil operacions per un import superior als 11 milions d’euros.

Els sectors representats a Ingenium Shopping són els següents: alimentació i begudes, bellesa, esports, esquí, electrònica i electrodomèstics, floristeria i jardineria, imatge i so, informàtica, joieria i rellotgeria, joguines, llar, lleure i cultura, llibreria i papereria, mascotes, mobiliari i decoració, moda i complements, òptiques, puericultura, restauració, salut, trasters i emmagatzematge, vehicles i motor.

Desenvolupem 3 línies d’actuació segons el perfil dels nostres socis:

6.3.4. NORBOLSA, S.V.

La participació de Caixa d’Enginyers a Norbolsa és una aposta estratègica, resultat de molts anys de col·laboració mútua, que permet a les dues entitats ampliar les seves perspectives de negoci i prestar serveis especialitzats de més valor afegit en els mercats de capitals.

Manuel Martín-Muñío Sainz - Director General de Norbolsa S.V.

Norbolsa, SV, és l’empresa de serveis d’inversió associada al Grup Caixa d’Enginyers, en la qual Caixa d’Enginyers manté una participació del 10 %.

Va ser fundada el 1989 per les caixes d’estalvis basques i està especialitzada en la intermediació i en serveis financers d’alt valor afegit: mercat primari de renda fixa i variable, gestió de carteres, anàlisi borsària, serveis de liquidació i custòdia, negoci corporatiu, serveis a emissors i assessorament financer.

Norbolsa és en un assessor financer de referència en el procés d’accés als mercats de capitals per part de les empreses i dels inversors, i les seves principals línies de negoci són la intermediació, la liquidació i la custòdia de valors, la gestió i l’assessorament de carteres institucionals, la prestació de serveis corporatius a empreses i l’operativa en mercats primaris.

El seu servei d’anàlisi té més de 30 anys d’experiència i un equip professional qualificat amb una formació financera sòlida.

Utilizamos cookies propias y de terceros para mejorar nuestros servicios y mostrarle publicidad relacionada con sus preferencias mediante el análisis de sus hábitos de navegación. Si continúa navegando, consideramos que acepta su uso. Puede obtener más información, o bien conocer cómo cambiar la configuración en nuestra Política de cookies. Aceptar